史上最完整金融诈骗案曝光

区块天眼APP新闻：（原标题：看完史上最全的金融诈骗案，你还敢投资P2P吗？）

机构中国黄金报2016年9月22日，随着打着P2P旗号的互联网金融平台频频出现，真假难辨，诈骗案件频发，金融史上的另类“经典”出现在我的国家！以下是金融诈骗案件的典型特征，希望能帮助大家在纷繁复杂、眼花缭乱的互联网金融市场中培养出一双“眼睛”。

金融诈骗经典案例一、1994北京长城公司沉泰富10亿元集资诈骗案

罪魁祸首：沉泰富

事发时间：1994年

事发地：北京

诈骗名称：高利润机电技术开发与合作

诈骗金额：超过10亿元

受害者投资者：超过 100,000 人

北京长城机电科技产业公司（以下简称长城公司）曾经名声大噪。短短几个月，这家公司就筹集了超过10亿元的社会资金，影响了全国17个城市的10万余人。 1993年4月18日，主犯沉太富被捕。 1994年3月4日，北京市中级人民法院一审判处他死刑。 4月8日，最高人民法院核准死刑，同月11日执行。

北京长城机电科技产业有限公司长期以来一直以高额利息为诱饵，以签订“技术开发合同”的形式向社会广泛筹集资金。沉泰富承诺年利率高达24%。他有能力实现吗？据金融专家介绍，全球资本利润率普遍低于15%。 10亿多的巨款，想要获得10%的利润，实属不易。偿还24%的年利率纯属“天方夜谭”。 ”。

很多投资人并不知道，他们与沈泰富和长城公司签订的所谓“技术开发合同”，只是用来骗人的标志。合同明确规定，公司一年内实现产值1亿元。然而，从签订第一份技术开发合同之日到今年3月，该公司仅售出50或60台电动机。仅仅600多万元，所谓的电机开发就完全变成了骗人的幌子。为了营造经营业绩良好的假象，沉泰富将3.2亿元的募资变成了公司的营业销售收入，然后向税务部门缴纳了1100万元以上的税款。同时，沉泰富在人际公关上也下了不少功夫。他先后聘请了160多名担任公司董事的老同志担任公司高级顾问，构建了强大的公务关系网络。

至1993年初，申泰富已在全国设立了20多家分公司，100多家分公司，员工3000余人。主要业务是广告、新闻投机和筹款。截至2月，长城在不到半年的时间里募集资金超过10亿元，受害投资者达10万，其中个人募资占总数的93%。募集资金超过5000万元的城市有9个，其中北京募集资金最多，达到2亿元以上。

金融诈骗经典案例二、1995年无锡新兴实业邓斌、姚景怡非法集资案

罪魁祸首：邓斌、姚敬一

事发时间：1995年

事发地点：江苏无锡

诈骗名称：医疗物资联营高额利润

诈骗金额：32亿元

受害投资者：200多人

说起邓斌和姚静怡可能有点奇怪，但说起无锡新兴实业，他们在当时是家喻户晓的。这家由邓斌控制经营的公司，与会计姚景义一起，从1989年到1994年7月，6年多时间非法集资32亿元，覆盖全国12个省市的368家公司。涉案人员31人200多人。筹集的巨额资金，涉案人数之多，造成的严重危害，是建国以来罕见的。 1995年11月27日，最高人民法院裁定核准无锡新兴实业公司原实际控制人邓斌、姚景宜死刑，剥夺政治权利终身。

以联动、高利为饵的名义，是邓斌一伙经过无数日日夜夜想出的“聪明绝招”。他们以共同经营一次性注射器、医用手套、丝素蛋白等的名义与投资方签订了《合作协议》，但约定无论企业经营状况如何，投资方均可按期收到本息然而，这家初创公司自签署第一份协议以来从未运营过这样的项目。邓斌玩的就是筹新资金还旧债，拆东墙补西墙的把戏。而每月5%的高利率，不仅给她带来了财源滚滚，更让这场大骗局如火如荼。

一开始，当邓斌炮制的年利率高达60%（有的高达120%）时，灾难就来了。据金融专家介绍，全球资本利润普遍在15%以下，30亿以上的巨额融资最多只能拿到百分之几的利润，根本无法偿还年利率的60%！这种在特定背景下以特殊方式形成的特殊经济现象，注定是昙花一现！然而，人们信以为真，疯狂地投入资金，迅速形成了投资热潮。奔腾的澎湃势不可挡，冲进了邓斌的魔窟。

在非法集资期间，为了让大家相信自己的编辑，利息每两个月发放一次，有的会在投资时当场支付利息，每月利息为个人特殊投资者高达10%。这些投资人在获得高额利息回报后，继续投资，自愿成为公关人员。

金融诈骗经典案例三、2003年银泰地产纪文华集资诈骗案

负责人：季文华

作案时间：2003年

案发地：浙江丽水

诈骗名称：房地产投资开发高收入

欺诈金额：551亿

受害投资者：15,000

2011年5月14日，浙江丽水“银泰集资诈骗案”历时三天，在浙江省丽水市中级人民法院审理完结。季文华、季林清、季胜军、季永军、周望辉、殷文文等被告人被控以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、逃避出资罪。喻户。

2011年11月7日，丽水市中级人民法院对银泰置业集团有限公司季文华等六名被告人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款一案作出一审判决。 ，并逃避出资。季文华因数罪被判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

2003年前后，季文华等6人隐瞒损失的真相，通过高价买地和媒体宣传，为公司制造了盈利的假象。以开发房地产项目为由诈骗2千万判刑案例，个人开借条，公司担保。以1.5%至2.5%月利率的形式，在浙江丽水、衢州和湖南株洲等地非法向不特定公众募集资金。经法务会计鉴定，除1个房地产项目外，被告经营的其他房地产项目均处于亏损状态。银泰公司虽然以开发各种房地产项目的名义筹集了55亿元，但实际投入房地产的资金却很少，其中47亿元用于偿还本息。在房地产项目不盈利的情况下，前款以后款募集资金偿还。募集资金中，超过7450万元被季家父子用于个人挥霍。

金融诈骗经典案例四、2006年亿林公司赵鹏云大型造林集资诈骗案

主犯：赵鹏云

事发时间：2006年

事发地：北京

诈骗名称：高收入购买林地合作造林

诈骗金额：16.8亿元

受害投资者：数百人

“亿林集团案”是北京历史上最大的传销案。 2.2万亩，覆盖9个省市，创造5个百万富翁和18个百万富翁，涉案资金达1个6.8亿元，森林购买人数达到2.@ >20,000人诈骗2千万判刑案例，其中北京有1.80,000人参与了“伊林神话”。 2009年6月17日，北京市高级人民法院对“一林”非法经营上诉案作出终审判决，维持对赵鹏云等24名被告人有期徒刑15至1年的判决。

2003年，在出狱前一年，主犯赵鹏云在前下属探视时，给他带来了“林业发展迅速”的消息。出狱后，赵鹏云看到了通过轰轰烈烈的“植树造林”发家致富的前景。出狱后，赵鹏云通过经营收购了亿林公司，初期启动资金仅为1000万元。趁着“万里造林”的契机，在沈阳周边卖林地，开始“坐京卖地”，通过广告招人，直到后来的金字塔结构层次4形成了。

据警方统计，伊林从购买森林的人那里收到了3亿元的管护费，但实际用于管护的只有1000万元。 “所谓管护，就是给当地农民一些钱来照顾他们，很多林地都被牲畜啃咬了，连桩都没有了。”一坑一元的标准是找当地人，每亩地挖50个40厘米见方的坑，每坑插一棵树苗。验收合格后，一林以每亩150元的价格买下了整块临时开挖的林地，之后便无人理会。亿林公司表面上是造林，实则做虚假广告，依靠传销非法集资，这是国家不允许的。亿林公司虽然建林了，有的还取得了林权证，但整个集资活动被认定为非法。

金融诈骗经典案例五、2006年“蚂蚁力神”公司王振东非法集资诈骗

案例日期：2006

病例产地：辽宁省营口市

诈骗名称：租蚂蚁高收入

诈骗金额：100亿元

受害投资者：数以万计

“蚂蚁立神”，一家通过骗取农民房贷非法集资的企业。这种被称为“养蚂蚁”的业务，实际上是利用中国法律对合约保证金监管的空白，变相募集资金的行为。约100亿元。 2008年12月13日上午，辽宁省营口市东华一审“养殖蚂蚁诈骗案”终宣判：被告人王振东犯集资诈骗罪，判处死刑，剥夺政治权利。终身，并没收所有个人财产。 其中，15名被告人分别被判处5年以上10年以下有期徒刑，并处10万元以上50万元以下罚款。

“亿力神”的产品以蚂蚁为原料，所以从亿力神成立之初，就出现了“代租养”的方式。所谓“租养”，是指蚂蚁力神将蚂蚁承包给当地居民进行繁育，到期回收利用。农民只需要支付一定的本金，就可以在一个合同期内分批收回本金，还可以获得比银行利息多得多的“劳务费”。 “代养”由农户支付，蚂蚁仍由公司饲养，到期时分给农户部分费用。

2002年5月至2004年12月，王振东未经财务管理批准，无资金担保能力，以高达35%至80%的利息为诱饵。 1万投资者与他们签订合同10.91万份，非法集资29.9499亿元。亿力神养殖蚂蚁最低投资1万元，每个蚂蚁箱的养殖周期为14个半月。每投入1万元，农民就可以从公司带回两大一小三箱蚂蚁。一个周期，每10000元可获利3250元；王振东以此为诱饵，引诱近30亿非法集资。除偿还部分农户本息外，共计21.9697亿元，其余约7.9亿元用于大肆投资、赞助、宣传或借贷供个人和单位使用等。

金融诈骗经典案例六、2007吉正保健品十年非法传销案

原理：龚印文

案例日期：2007年

事发地点：无锡

诈骗的名称：高回报的保健品传销

诈骗金额：亿元

受害投资者：数十万人

从1996年到2008年，吉正保健品连锁销售有限公司制造了一个精心包装的集资骗局，以保健品销售和开发行业为掩护。过去12年，高利率吸走了数十万人，数十亿私人资金。

主犯龚银文，其妻子范洁琮掌管总财务，伪装非法融资资金，并有数支队伍专门查假账，洗钱数十亿，转移大量资金海外资金。孩子被送去英国读书，然后以香港宁华的名义再投资，在海外买房后逃亡。

吉正的积蓄手段无非是吸收民间资本，但其包装方式颇有特色：公司与投资人签订产品销售合同，投资人交纳一定的产品定金更换公司。销售保健品后，公司将在三个月后退还押金，并给予一定的销售费用。押金和销售费用的金额取决于产品的销售情况。

金融诈骗经典案例七、2008年湖南三冠房地产公司曾承杰非法集资案

原理：曾成杰

作案时间：2008年

案发地：湖南长沙

诈骗名称：房地产投资开发高收入

诈骗金额：34.52亿元

受害者投资者：24,238 人

湖南三冠房地产开发集团原总裁曾成杰2011年因涉嫌集资诈骗罪于5月20日被湖南省长沙市中级人民法院判处死刑，剥夺政治权利终身，并没收所有个人财产。 2013年6月14日，最高人民法院依法裁定维持长沙市中级人民法院一审判决。

法院确认，2003年6月至9月，犯罪人曾成杰获得了湘西自治州图书馆、体育馆、群艺馆、电力宾馆、东方红市场等（以下简称“三博物馆项目”）。为以吉首市土地房屋综合开发公司名义取得“三亭工程”开发权，隐瞒开发资质和财力，贿赂省长杜崇彦的弟弟杜崇旺湘西自治州人，已被判刑。

曾成杰获得“三亭工程”整体开发权后，于2003年11月15日正式开始以年化20%的年化收益为诱饵，向不特定公众非法集资。 2004年1月30日至2008年9月上旬，曾成杰决定以三冠公司（湘西吉首三冠房地产联合开发有限公司）名义募集资金，并签订认购协议，承诺，并与集资户签订投资协议。 、投资合同等形式，直接开具借条、收据到募捐账户，并以钻石卡、金卡、银卡、普通卡等募捐形式吸纳社会资金。

为了筹集到最大的资金，曾成杰多次上调三冠公司非法集资利率。 2003 年 11 月至 2008 年 8 月，曾成杰逐步将集资利率从 1.67%提高到每月 10%。同时，曾成杰还为三冠公司的员工安排了募捐任务。为鼓励员工吸引外资，曾成杰决定按募集资金的6%奖励员工。同时，曾成杰利用募集资金以他人名义投资设立公司，并以随意提取公司资金的方式转让公司资产，共募集资金34.52亿元。

2003年11月15日至2008年9月30日，曾成杰等人向不特定公众非法集资34.52亿元，涉及24238人。 ，共募集资金57759人，还有1多71亿元的募集资金没有归还。从募集资金总额中扣除还本付息金额后，曾成杰的集资诈骗金额为8.29亿元，造成经济损失合计6.2亿元用于筹款家庭。

金融诈骗经典案例八、2008年吉林新通洲股份有限公司非法集资1亿元

罪魁祸首：杨浩翔

事发时间：2008年

事发地点：吉林市

诈骗名称：造船公司高收入增资入股

欺诈金额：2.24亿

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受害投资者：总计超过 5,500 人

吉林市“新通洲”公司涉嫌非法集资2.24亿元大案破获，27名犯罪嫌疑人落网。吉林市公安局提请市人民检察院依法追究涉案人员。在这起重大非法集资案中，受骗人涉及吉林、辽宁、安徽等省5500余人。

现年42岁的校长杨浩翔家住吉林市，1999年因合同诈骗罪被判处5年有期徒刑，2002年12月上旬获释。杨浩翔出狱后认识了刘某。 2003年10月，刘将新通洲工贸公司转让给杨浩祥。随后，杨浩祥与俄罗斯远东造船公司各出资56万元，在吉林市工商局注册成立了吉林远东旅游船舶制造有限公司（本为法人公司）。 2004年1月，杨浩祥背着俄罗斯投资者秘密开始非法集资。同年6月，杨某以虚假验资的方式成立了吉林新通洲投资有限公司，罗宏芬任总经理。

新通洲投资有限公司成立之初，自称注册资本为1000万元，但实际注册资本仅为77万元。杨浩翔伪造银行存款923万元。杨浩翔自首后供认，通过虚报注册资本，该公司成立后未开展任何经营活动，与俄罗斯合资的远东邮轮制造有限公司方面，共生产各类成品船298艘。 102艘船，退款60万元，是亏本操作。

杨浩翔与罗宏芬等人以6%-10%的高额利息为诱饵，增资扩股，将新通洲分为本地和外资两个仓储市场，共11个部门。 ，先后在长春、吉林（市）、延吉、沉阳、大连、鞍山、辽阳、安徽等地大规模非法集资。

金融诈骗经典案例九、2008年内蒙古苏延夫集资诈骗案

原理：苏燕夫

事发时间：2008年

事发地点：湖南长沙

骗局名称：投资煤炭，开发高收入酒店

诈骗金额：34.52亿元

受影响的投资者：24,238

2013年11月5日，内蒙古自治区高级人民法院对苏业女集资诈骗案作出二审判决，上诉人苏业女以集资诈骗罪被判处死刑，终身剥夺政治权利，没收个人全部财产；原审被告人任文祥因非法吸收公众存款罪被判处五年有期徒刑，并处罚金50万元。

内蒙古自治区高级人民法院经审理查明，苏燕芙于2006年编造投资煤炭、开发酒店等事实而无偿还款能力，为支付高额费用制造实力假象以利息数额为诱饵，采用欺诈手段，向不特定公众非法集资122907.13万元。扣除事发前归还的本息，实际诈骗金额为55240.6402万元。原审被告人任文祥明知苏业女非法集资，向苏业女提供账号，将募集资金存取款，查账，虚假宣传，帮助苏业女非法集资。吸收的567.92万元高息给苏业奴，收取利息差额。

内蒙古自治区高级人民法院认为，上诉人苏延夫所筹集的资金数额特别巨大，给国家和人民利益造成特别重的损失，损害特别严重。他虽然自愿自首，但并未依法从轻处罚。原审被告人任文祥未经讯问和强制措施，被传唤后主动前往公安机关侦查，如实供述犯罪事实。经审判委员会讨论决定，驳回苏燕夫的上诉，维持鄂尔多斯市中级人民法院一审死刑，并依法报请最高人民法院批准。

金融诈骗经典案例十、2009年山西三鑫公司投资及金融诈骗案件

事件发生时间：2009

事发地：山西太原

欺诈名称：高回报的虚假现货和期货投资

欺诈金额：千万

受害者投资者：数百人

吸引众多投资者、经营多年的三鑫信息服务公司突然被查封。公司法人杨太平，总部位于太原，在晋中市设有分公司，主要投资现货交易和基金。目前，主犯杨太平确实已经落网，山西三信信息服务有限公司涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款。

山西三信信息服务有限公司成立于2000年12月18日。其他服务。近三四年来，该公司以高额返利为诱饵，以开展商品现货交易、代客投资期货等名义，进行集资诈骗，非法吸收公众存款。

投资者与三鑫公司签订的合同，有的为大宗商品交易（即现货交易），有的为保本基金投资，回报率高，有的甚至高达20%以上。因为承诺的回报率比较诱人，所以成为很多投资者的首选。在三鑫高回报的承诺下，不少投资人将自己的积蓄全部投入，有的甚至动员亲友加入。初步估计投资人应该在几百人以上，投资金额从几万不等元到几十万元甚至上百万元。

金融诈骗经典案例10一、2013年上海繁信保险公司陈毅集资诈骗案

负责人：陈毅

事发时间：2013年

地点：上海

诈骗名称：销售虚假保险理财产品

诈骗金额：13亿元

受害投资者：4,400

2015年2月11日，上海市第一中级人民法院对上海繁信保险代理有限公司原实际控制人陈毅、该公司高级管理人员蒋杰以资金-募集资金诈骗案件一审公开，被告人陈毅、蒋杰以募集资金诈骗罪分别被判处死刑、有期徒刑二年、无期徒刑。

2010年初，陈毅、谭与时任泛信公司法定代表人刘某签订协议，依托泛信公司开展寿险代理销售并支付管理费。之后，陈毅与谭某景合谋将保险公司20年期寿险产品拆分为1年至3年期的短期理财产品对外销售，骗取投资者资金，并向相关保险公司谎称，资金为繁信公司代销的20年期寿险产品的保费，由保险公司返还手续费兑现。

2010年2月至2013年7月，陈毅等人先后招募400余名保险代理人，向4400余人销售上述虚假保险理财产品，金额超过13亿元，并利用通过上述退费方式获得资金超过10亿元。至事发时，3000多名遇难者实际损失超过8亿元。 2013年7月28日，陈毅和姜杰发现资金链即将断裂。在将近5000万港元汇入香港后，他们携带巨额现金、珠宝、奢侈品等逃往海外，其中包括83万多欧元。同年8月19日，陈毅、姜杰在斐济群岛共和国被捕。

金融诈骗经典案例10二、2014年昆明泛亚公司金融非吸盘案

罪魁祸首：单九良

事发时间：2014年

地点：云南昆明

诈骗名称：虚假互联网金融产品销售

诈骗金额：400亿元

受害者投资者：220,000

2015年2月5日，昆明市人民政府向昆明泛亚有色金属交易所有限公司通报涉嫌犯罪。

昆明泛亚有色金属交易所有限公司于2012年4月擅自变更交易规则，开展“委托”业务。 Co., Ltd. and other affiliated companies have adopted self-buying and self-selling methods to manipulate platform prices and create the illusion of hot transactions. At the same time, Kunming Pan Asia Nonferrous Metals has uniformly printed a large number of publicity materials. Entrusted and entrusted” business is packaged into “Daily Jinbao”, “Daily Gold Plan” and other products, promising a fixed annualized rate of return of 10% to 13%, and the income has nothing to do with the rise and fall of goods. Controlled "capital pool" to extract a large amount of cash.

Up to now, 16 main suspects including Shan Jiuliang, the actual controller of Kunming Fanya Nonferrous Metals and chairman of the company, have been arrested by the Kunming People's Procuratorate. A group of suspects related to this case have been arrested. Coercive measures were taken by local public security organs in accordance with the law. The public security organs have seized, frozen and detained a number of assets involved in the case in accordance with the law, and with the support and cooperation of relevant departments, they have carried out investigation and evidence collection, screening of assets involved in the case, etc., and have gone all out to recover the stolen goods.

The investor group of about 220,000 people is now caught in the Pan-Asia redemption crisis - Pan-Asia has officially announced that its non-ferrous metal exchange entrusted dealers have encountered difficulties in redeeming funds, and they have a total of more than 40 billion Funding is involved.