人们总是问：为什么警察不帮我把钱拿回来？答案来了！

伪装的骗子

第 1 层，地理伪装。

骗子精通反侦察技能，善用各种伪装，隐藏一切可能暴露其身份的痕迹。团队基本留在国外。根据多地警方追踪的信息比特币诈骗给警察交材料，大部分诈骗团伙以东南亚为基地，东南亚已成为亚洲的“诈骗基地”。

第二层，身份伪装。

大量丢失、被盗的二代居民身份证在网络黑市上公然出售。“黑市为骗子提供源源不断的身份信息资源。在普通人眼里，实名制就是身份识别，但在骗子眼里，实名制是最好的避开手段之一。风险。因为身份信息是属于人的，骗子与他们完全没有关系。

第 3 层，技术伪装。

在诈骗案件中，最难突破的就是技术伪装。最常用的短信诈骗是伪基站群发器，只需要一台笔记本电脑、一个软件和一个发射器，就可以向周围的手机用户发送经过编辑的诈骗短信。想通过手机定位抓人？更加困难。

浮动IP和换号平台也是诈骗者用来伪装自己的两种常用技术。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP进行网络诈骗。换号平台就是把自己的真实号码掩盖起来，把手机换成你想要的任何号码，甚至是“110”。如果你幸运的话，你会发现你背后的真实身份。民警准备好机票、护照等一系列文件后，会飞到现场进行检查。原来，它的背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是一只“鸡”。

专业洗钱诈骗团伙

专业洗钱团伙主要服务于各种诈骗团伙。他们用最短的时间，将其他欺诈同行“辛辛苦苦”骗取的钱取出来，并通过合法手段返还。将银行卡上的一串数字变成可以装进口袋的真钱。群里各级人员勤奋工作，分工合作，随时响应，形成了一张无形但强大的蜘蛛网。只要资金接触到网络，就会在这个网络的作用下立即消失得无影无踪。

诈骗集团和洗钱集团的分工极其细化，一般分为五个层次。第一层叫做“声控”，专门负责打电话、发信息、发邮件；第二层称为“Receptionist”，负责连接“Sound Master”和下一层；第三层被称为“声音大师”。“刷机”，顾名思义，就是负责刷POS机，刷钱到网上结算中心；第四层是“卡哥”，负责提供各种银行卡，分别转账；第五层是“取款小子”，专门负责取款，可以自己取，也可以花钱请人取。

等级纪律。五级职责明确，纪律严明。跨层互不认识，没有联系。每一层只能与下一层相连，不能也不能与上一层相连。这样一来，即使“收银员”被抓，一般也很难查出上层的人是谁、在哪里，更别说抓上层了，最高层几乎是无风险的。

多路复用以分散资金。比如“生火”可以骗20万元，那么他可以叫“建树果”A来对付10万，叫“吉树果”B来对付10万；调用“Brusher”B 处理 50,000 个；“刷子”A也可以称为“卡片大师”A处理25,000，“卡片大师”B处理25,000；“纸牌大师”A也可以称为“提款男孩”“A拿10000，B拿15000”。

错综复杂的“后代账户”

“子孙账户”通俗的解释是，骗子收到骗钱后，将骗钱拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1去中心化转账，再通过“司机”提现. 一旦资金进入这个阶段，就很难证明资金来源，冻结账户。

骗子要想更安全，就会找“水屋”来对付。很多人可能第一次听到“水屋”这个词。顾名思义，它是一种专门用于洗钱的新型犯罪窝点。一般“水屋”服务于多个诈骗团伙，洗钱速度快，最终资金大部分流向海外账户，难以追回。

难以追踪的数字货币。

当欺诈者获得欺诈资金时，他们需要做的第一件事就是安全地清洗赃款。通过购买比特币等数字货币，可以快速安全地进行货币转换，完美规避法律。制裁。

比特币采用去中心化的支付系统，已经脱离了传统的金融结算系统。它使用特殊手段在多个钱包地址之间跳转骗子拥有的等量比特币，从而抹去其原有的加密货币信息。想追查最终地址？是的，去无底洞的暗网找吧。

银行卡、电话号码和网站信息都是假的。打官司的警察远远超出你的想象，所以保护你的“钱袋子”最好的办法不是等待我们的警察破案，而是提高防欺诈意识。

公安部门发布了最全的60种典型网络诈骗手法。这些都是血汗钱堆积起来的案例。请大家快点查收，尤其是他们的父母，他们是被骗的主要人。

一、身份网络钓鱼欺诈

1、冒充领导诈骗：不法分子冒充领导等身份打电话给基层单位负责人，以售卖书籍、纪念币等为由，向被骗人询问单位先向指定的银行账户支付订阅费、手续费等。

2、冒充亲友诈骗：利用木马窃取对方网络通讯工具密码，截取对方聊天视频数据，冒充通讯账号所有者进行诈骗以“重病、车祸”等为名的亲友突发事件

3、冒充公司老板诈骗：犯罪分子进入公司内部交流群，了解老板与员工的信息交流，通过一系列伪装，冒充公司老板向员工发送转账汇款指令。

4、补贴、助学金、助学金诈骗：冒充教育、民政、残联等工作人员，给残障人士、学生、家长打电话或发短信，谎称可以领取补贴、援助和助学金，让他提供他的银行卡号，并指示他在自动取款机上转钱。

5、冒充公检法电话诈骗：犯罪分子冒充公检法工作人员给被害人打电话，要求转移被害人身份信息、洗钱、贩毒等犯罪行为到国家账户配合调查。

6、伪造身份诈骗：犯罪分子冒充“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，以资金匮乏、家庭困难等各种原因骗取钱财.

7、医保社保诈骗：不法分子冒充医保社保人员，谎称受害人账户异常，再冒充司法人员，骗取受害人汇款至某某- 以公正调查和易于验证为由称为安全帐户存在欺诈行为。

8、“猜我是谁”骗局：犯罪分子打电话给受害者“猜我是谁”比特币诈骗给警察交材料，然后冒充熟人向受害者借钱。将钱存入犯罪分子提供的银行卡。

二、购物诈骗

9、虚假代购诈骗：不法分子冒充正规微商，以打折、打折、海外代购等为诱饵。通过要求额外付款进行欺诈。

10、退款诈骗：不法分子冒充淘宝等公司客服，打电话或发短信，谎称受害人拍下的商品缺货需要退款，引诱买家提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。

11、网购诈骗：不法分子设立虚假购物网站或网店，受害人下单后，声称系统故障，需要重新启动。随后，他们通过QQ发送了一个虚假的激活URL，并要求受害者填写个人信息进行诈骗。

12、低价购物诈骗：犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收物品等转运信息。

13、放款诈骗：犯罪分子冒充购物网站工作人员，声称“由于银行系统错误”，诱骗受害人前往ATM机办理放款手续分期付款并转移资金。

14、收藏诈骗：不法分子冒充收藏协会，打印邀请函邮寄到各地，称要举行拍卖，并留下联系方式。一旦受害人与受害人联系，受害人须以预缴评估费等名义将款项转入指定账户。

15、快递收据诈骗：冒充快递给受害人打电话，说有快递需要签收但看不清信息，受害人需要提供，然后“货” "送到门口。受害人签收收据后，再次打电话说已签收收据，必须付款，否则催收公司会找麻烦。

三、事件欺诈

16、发布虚假爱心传递：不法分子以“爱心传递”的形式在网络上发布虚假寻人扶贫的帖子，引起好心网友转发。事实上，帖子中留下的联系电话是诈骗电话。

17、点赞骗局：不法分子冒充商家发布“点赞奖励”信息，要求参与者将姓名、电话等个人信息发送至社交平台。通过支付保证金等进行欺诈。

四、诱饵和欺诈

18、冒充知名公司中奖诈骗：冒充知名公司，预先印制大量精美的假中奖刮刮卡，然后派送，然后以各种借口比如个人所得税骗取受害人汇款到指定银行账户。

19、娱乐节目中奖骗局：犯罪分子以当红节目组的名义，向受害人手机发送短信，称已被选为幸运观众，将获得丰厚奖品。以保证金或个人所得税等各种借口进行欺诈。

20、兑换积分诈骗：犯罪分子打电话，谎称可以兑换受害人手机积分，诱使受害人点击钓鱼链接。如果受害者根据提供的网站输入银行卡号、密码等信息，银行账户中的资金就会被转移。

21、二维码欺诈：以降价和奖励为诱饵，要求受害者扫描二维码加入会员，但实际上是伴随木马病毒。一旦扫描并安装，木马就会窃取受害者的银行账户、密码和其他个人隐私信息。

22、重金乞讨儿童诈骗：犯罪分子谎称愿意花重金要孩子，引诱受害人上当受骗，然后以付款等各种理由实施诈骗。诚意金和检验费。

23、高薪招聘诈骗：不法分子利用群发信息招聘特定类型的专业人才，月薪数万元。名义上的欺诈。

24、邮件中奖诈骗：犯罪分子通过互联网发送中奖邮件。一旦受害人联系犯罪分子兑现奖品，犯罪分子就会以个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇款，从而达到诈骗的目的。目的。

五、虚构的危险欺诈

25、虚构的车祸诈骗：犯罪分子以受害人的亲友遭遇车祸，需要紧急处理车祸为由，要求对方立即转账。

26、虚构绑架和诈骗：犯罪分子虚构受害人的亲友被绑架。如果要解救人质，需要立即将钱转到指定账户，不能报警，否则票会被撕毁。

27、虚构手术诈骗：犯罪分子以受害人子女或父母因突发疾病需要紧急手术为由，要求受害人转账治疗。

28、虚构危机与求救困境诈骗：犯罪分子通过社交媒体发布大病、生活困难等虚假信息，博取广大网友同情，接受捐赠。

29、虚拟包裹藏毒诈骗：犯罪分子以在受害人包裹中发现毒品为借口，要求受害人将钱款转入国家安全账户进行公正调查，从而实施诈骗。

30、 制作淫秽图片进行敲诈勒索：犯罪分子收集公职人员照片，利用电脑合成淫秽图片，附上收件人账号邮寄给受害者，进行威胁勒索。

31、虚构婚外情、流产、手术：犯罪分子冒充儿子给父母发短信，充分利用老人心疼儿子的特点，引诱受害人转账。

六、日常消费诈骗

32、冒充房东短信诈骗：犯罪分子冒充房东发送群发短信，声称房东银行卡已换，要求将租金记入其他指定账户。

33、电话拖欠诈骗：犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，给受害人打电话或直接播放电脑语音，要求将拖欠资金转入指定账户以电话欠费为由。

34、电视欠费诈骗：犯罪分子假装收费工作人员进行群呼，声称以受害人名义设置的有线电视欠费，并要求受害人补缴欠款。指定的帐户。

35、购物退税诈骗：犯罪分子在事先获得受害人购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整可以办理退税为由，欺骗受害人在 ATM 机上进行转账操作。

36、改票诈骗：犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、退票、改签服务”为借口，多次诱骗购票者进行汇款操作，实施了一系列诈骗.

37、票务欺诈：不法分子制作虚假的在线订票公司网页，发布虚假信息，以低价诱骗受害者。随后，受害人又以“预订不成功”等理由再次被要求汇款，实施诈骗。

38、ATM机通知诈骗：不法分子预先封锁ATM卡出口，粘贴虚假服务热线，诱导用户“吞卡”后联系，获取密码，刷卡后前往ATM用户离开 机器取出银行卡，盗取用户卡内的现金。

39、刷卡诈骗：不法分子冒充银联中心或公安民警，以银行卡消费可能泄露个人信息为由，设身处地，获取银行账号和密码进行犯罪。

40、引诱汇款诈骗：不法分子通过群发短信直接要求对方将存款转入某银行账户。也就是说，将钱存入欺诈者的账户。

七、 网络钓鱼、木马病毒欺诈

41、伪基站诈骗：不法分子利用假基站发送虚假链接进行网银升级和10086手机商城向公众兑换现金。一旦受害者点击，他们就会在手机上植入，获取银行账号、密码和手机。作案的特洛伊木马数量。

42、钓鱼网站诈骗：不法分子以银行网银升级为借口，要求受害者登录假冒银行的钓鱼网站，然后获取受害者的银行账户、网银密码和手机交易信息代码和其他信息进行欺诈。

八、其他新型非法诈骗

43、School Newsletter SMS Link Fraud：犯罪分子以“School Newsletter！”的名义发送带有链接的欺诈性短信！一旦点击链接进入，手机就会被植入木马程序，银行卡就会被骗。盗版风险。

44、流量处理非法短信诈骗：犯罪分子利用虚假基站发送虚假提醒短信，此类短信中含有木马链接。受害者点击后，会群发短信，造成话费丢失，或盗取手机中的银行。刷卡、支付宝等账户信息，然后刷银行卡。

45、结婚电子邀请诈骗：不法分子通过电子邀请诱使用户点击下载后，盗取手机中的银行账号、密码、通讯录等信息，进而盗取用户银行卡，或向用户通讯录中的好友发送贷款诈骗短信。

46、专业技术。通过社交软件推广手机APP，下载注册后会有“客服”和“专家”指导操作。

47、金融交易诈骗：犯罪分子以证券公司名义，通过网络、电话、短信等方式，散布虚假内幕信息和个股走势。在获得受害者信任后，他们引导他们在自己的虚假交易平台上购买期货。，当场，从而骗取受害人资金。

48、处理信用卡诈骗：媒体刊登一则处理高额透支信用卡的广告，当事人联系后，要求当事人通过支付手续费、中介费等方式连续转账费用等

49、贷款诈骗：不法分子群发消息称，可以向资金短缺、月息低、无担保的人提供贷款。一旦受害人信以为真，对方就会以预付利息、保证金等名义进行诈骗。

50、复制手机卡诈骗：不法分子群发短信称可以复制手机卡，监控手机通话信息。不少人因个人需要主动联系嫌疑人，然后对方以购买复印卡、预付款等名义骗取钱财。

51、虚构色情服务诈骗：犯罪分子在网上留下提供色情服务的电话号码，受害人联系后表示需要付费才能提供服务，受害人将钱转出到指定账户。被发现被骗。

52、提供试题欺诈：不法分子打电话给即将参加考试的考生，声称他们可以提供试题或答案。很多考生一心想成功，提前将福利费的首付转入指定账户，后来发现自己被骗了。

53、账号盗用和信用诈骗：不法分子盗取商家社交平台账号后，会发布推送消息“我们诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信用、赚取佣金”。受害人应对方要求多次刷单，后来才发现自己被骗了。

54、冒充黑社会敲诈勒索：犯罪分子先获取受害人的身份、职业、手机号码等信息，自称黑社会成员，受雇为害，但受害人可以破财灭灾，然后提供户口要求受害人汇款。

55、公共场所山寨WiFi：公共场所发布免费钓鱼WiFi。当事人连接到这些免费网络后，会通过流量数据的传输窃取手机中的照片、电话号码以及各种密码。业主进行敲诈勒索。

56、捡到带密码的银行卡：犯罪分子故意将带密码的银行卡丢弃，并标明“开户银行的电话号码”，利用人的心理优势引诱人找到卡拨打电话的人“激活”卡并将钱存入骗子的帐户。

57、账户资金异常变动：盗取受害人网银登录账号和密码，造成资金流出银行卡的假象。然后，假客服要求受害者提供手机上收到的验证码，以进一步诈骗。

58、先转账，后取现，再取款：不法分子利用银行转账新规中的转账与到账时间的“时差”设下陷阱。采用先转账后给现金的诈骗套路，骗取受害人现金后撤销转账。

59、换卡：先用数百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，掩盖10086客服发给手机号码的换卡业务提醒短信；车主的临时身份证，去营业厅当场补办手机卡，让车主自己的手机卡被动失效，从而收到短信验证码，从银行偷钱卡绑定在手机APP上。

60、换号，请保存：不法分子通过非法途径获得手机主人通讯录信息后，假手机主人向手机中的联系人发送短信，声称换了新号码号码，然后将电话发送到电话。诈骗的联系方式。